要開設XM的真實帳戶，必須要在XM登錄自己的個人情報，並且向XM提出證明身分的文件。身分證明文件的審查非常快速，從申請到開設成功不用一天的時間，且所有的手續都能在線上完成，所以手機也能夠進行開戶。
這篇文章將會告訴大家開戶需要的資訊及需要的文件，所以第一次使用XM的投資者也不用擔心，這篇文章能讓你在短時間內學到開設帳戶、以及設定交易平台的方法。
選擇XM外匯交易平台的理由
平台歷史悠久，多項金融牌照
XM是全球知名的外匯交易平台之一，已經有超過10年以上的歷史並且累積了許多的用戶。
除此之外，XM也持有多國的金融牌照，相較於其他較小型的外匯平台更多了一份保證。
帳戶種類多元
XM也針對用戶喜好將帳戶類型做出細分。
像是Ultra low帳戶就是提供給喜歡低點差的投資者，讓投資者可以減少點差的成本；投資新手則是可以選擇標準帳戶或者是微型帳戶，除了交易上相對單純以外，也可以參加各式各樣的贈金活動。
贈金活動豐富
在XM開戶交易可以獲得高達5,000美元的贈金，利用贈金能減少投資需要自行付出的成本，放大自己可以獲得的利益。
除此之外，XM也常舉辦不定期的贈金活動，讓投資者在投資之餘獲得額外的贈金或贈品。
XM開戶的條件及所需資料
XM從開設戶頭到開始交易大約可分為四個流程。
- 在登錄的頁面輸入基本資料
- 上傳XM所要求的證明文件
- 下載、設定好交易平台
- 在戶頭存入要進行投資的金額，即可開始交易
XM開戶所需條件
想要開設XM的帳戶，必須要具備以下的條件。
- 必須年滿18歲以上
- 必須居住在XM有提供服務的區域
XM的服務地區主要以「亞洲、歐洲」為中心，但像是美國的部分區域，以及伊朗、敘利亞等較有紛爭的地區就沒有提供服務。
XM開戶所需文件
在開戶時，XM會要求投資人提出身分及地址的證明文件，可以事先準備好。
- 身分證
- 護照
- 汽機車駕照
※基本上需要有附「照片」的證件
- 身分證、駕照
- 信用卡費帳單
- 電信費帳單
- 水電費帳單
※基本上需要有記載「地址」、「姓名」，帳單類須記載「日期」。
XM開戶至登入交易平台流程
XM開戶詳細流程
XM開設戶頭的步驟非常簡單，大約只需2分鐘的時間即可完成。
首先從XM官方網站，點選「開立戶頭」的按鈕。
也可從下方按鈕直接到申請帳戶的頁面唷。
STEP1 輸入個人詳情以及交易帳戶詳情
開始註冊
開始註冊XM後，首先必須要填寫電子信箱、密碼。
註冊填寫資料詳細
- 居住國家：選擇自己的國家
- 電子郵箱：填寫自己常用的電子信箱
- 密碼：設定自己想要的密碼
- 限10-15字元
- 須包含至少1數字、小寫字母、大寫字母、特殊符號
送出資料後，XM會馬上將認證信寄到信箱，點擊認證連結後即可開始個人詳細資料的填寫。
個人資料
首先選擇想要開設的帳戶類型，這邊是用開立真實的交易帳戶為例子說明。
點選後，就可以開始填寫個人資料。
個人資料填寫項目
- 標題：請選擇您的稱謂
- 名字：需填寫名字拼音(例：SIAO MING)
- 中間名：如有中間名再填寫即可
- 姓氏：需填寫名字拼音(例：WANG)
- 電話：填寫常用電話號碼
如果需要查詢地址的英文拼音，能使用中華郵政的「中文地址英譯」服務。
- 必須使用「半形」英文完成填寫。
- 姓名必須要跟身分證明文件上一致。
投資人資料
XM為確保投資人正確具備外匯知識，會在此頁面進行確認。
設定交易帳戶
設定您的交易帳戶
XM共有5種帳戶類型可供選擇，可以根據自己的投資喜好、交易商品來選擇適合自己的帳戶類型。
選擇帳戶後，也需要設定帳戶的槓桿、基礎貨幣及交易贈金，選擇自己想要的選項即可。
什麼是「帳戶基礎貨幣」？
XM共有11種基礎貨幣可供選擇。
簡單來說，選擇自己出入金想要使用的貨幣就可以了。
假如設定USD(美金)的話，在看損益金額等項目時就會以美金顯示。
什麼是「杠杆(槓桿)」？
外匯中的槓桿，簡單來說就跟槓桿原理一樣：
「以少許的資金獲得較大的利潤」
槓桿主要是影響「保證金」，槓桿越高，所需保證金越低。
詳細可以參考以下文章。
什麼是「帳戶贈金(bonus)」？
XM對新客戶有入金的贈金活動(最高5000美元)。
舊客戶也會有一些期間限定的活動。
如希望能夠拿到這些贈金需選擇「是，我希望接受贈金」。
在選擇「否」的情況下，除了無法得到這些贈金，從其他戶頭移動資金到此戶頭時，贈金也會全部消除，因此在進行資金轉移時必須注意。
- 2022年6月14日起所有帳戶類型的槓桿調高至1:1000(Shares帳戶不適用)
- 設定1:1000槓桿的帳戶淨值需達20,000美金
設定交易帳戶密碼
設定完密碼後，即可登入MetaTrader交易平台。
- 限10-15字元
- 須包含至少1數字、小寫字母、大寫字母、特殊符號
XM帳戶身分、地址的認證方法
開設完帳戶後，即可馬上登入XM的會員頁面。
投資者必須要認證完身分後，才可以開始在XM進行交易。
登入會員頁面後即可看到各項認證的提示按鈕，需完成的認證有以下三種：
共同申報準則(CRS)
登入XM的會員專區後，就會看到頁面出現CRS的認證提示按鈕，按下「輸入附加資訊」即可以進入認證頁面。
接著只要依照自己的狀況選擇是否有稅賦編號即可，台灣的投資人基本上無須提供稅賦編號，因此可以選「否」。
什麼是共同申報準則(CRS)？
共同申報準則(也可稱 共同匯報標準/CRS)，是金融機構盡職調查和申報的標準。
這套標準是透過各國金融機構，收集非當地稅務居民的金融帳戶資訊，並將帳戶資訊提報給該帳戶持有人居住國的稅務機關，來落實納稅義務人合法申報海外所，以避免逃稅行為。
例：居住在B國的小明，在A國擁有金融資產，經A國辨識查核後，A國會將小明的資產報告提交給B國的國稅務機關，並由B國確認小明是否有有將這些資產報稅且合法納稅。
海外帳戶納稅法案(FATCA)
另外，為配合海外帳戶納稅法案(FATCA)的規定，XM需要確認用戶是否為美國的納稅公民。
進入確認的頁面後，依據自身的實際狀況選擇即可。
身分、地址證明
最後需要完成身分以及地址的驗證，才能夠開始進行交易及獲得贈金。
除了可以在XM會員區的頁面看到認證的提示按鈕以外，也可以在選單中的「帳戶→個人資料→上傳資料」的地方完成上傳身分地址的驗證資料。
進入資料的上傳頁面後，按照指示按下「瀏覽」上傳檔案，最後按下「上傳文件」按鈕即可完成。
可以使用哪些文件來證明姓名跟地址呢？
證明身分的文件需由權威機構官方出具的其他身份證件的彩色影本。
除了護照以外，在台灣較為普遍的可使用身分證、駕照。
證明地址的文件，除了身分證、駕照外，需為6個月內有記載「地址」、「姓名」跟「日期」的文件。
- 身分證
- 護照
- 汽機車駕照
※基本上需要有附「照片」的證件
- 身分證、駕照
- 信用卡費帳單
- 電信費帳單
- 水電費帳單
※基本上需要有記載「地址」、「姓名」，帳單類須記載「日期」。
- 需為彩色的有效身分證正反面
- 需確認上傳的檔案能夠清晰辨識文字
- 檔案格式為「GIF、JPG、PNG、PDF」
- 上傳文件最大容量為「5MB」
文件上傳成功後，XM會在24小時內審核文件，只要耐心等候即可。
成功後就會收到來自XM的通知信件。
小幫手大概在30分鐘內就收到審核通過的信件了呢。
下載及登入交易平台(MT4/MT5)
XM所提供的交易平台主要為MT4、MT5兩種。
在電腦以及智慧型手機都可以透過這兩種軟體來進行交易。
詳細的使用方式可以參考以下文章。
下載及登入流程
在XM首頁上方的「交易」選單中，就可以選擇自己適用的平台。
選擇自己適用的平台後，就可以看到下載按鈕，點擊後即可馬上下載。
※此處以MT5作為示範
下載並安裝完成後，打開便會跳出登入的視窗。
選擇預設的XM Global Limited 即可。
填入XM提供的登入ID以及註冊時填寫的密碼。
伺服器請選擇XM信件中所提供的伺服器。
登入完成後，就會跳到交易的頁面。
如登入成功並正常運作，右下角則會顯示綠色小勾勾以及數字。
其他登入MT5的方法
如果第一次打開沒有透過MT5跳出的視窗登入，或是想要登入別的帳號時，也可以在平台內登入。
按下平台內的「文件」→「登錄到交易帳戶」。
隨即就會跳出登錄的視窗，填入登錄資訊即可立即登錄。
XM開設戶頭常見問題(FAQ)
開設戶頭需要費用嗎？
開設戶頭需要費用嗎？
在XM開設戶頭完全免費，不會再被收取額外的費用喔。
開設戶頭出現問題該怎麼聯絡客服呢？
聯絡XM的客服人員主要有三種方式。如果要詢問客服，最推薦的是線上客服。
線上客服的營業時間為星期一到星期五的24小時，能夠快速又簡單地回答使用者的問題。
詳細的聯絡方式，可以透過以下連結了解資訊。
| XM各項客服比較 | |
|---|---|
| 線上客服 最即時、快速的服務。 | ★★★★★ |
| 電子信箱 可以一次詢問較多事項，但無法即時得到答覆 | ★★★ |
| 電話客服 會有海外通話費率，並只有英文服務。 | ★ |
要怎麼得到開戶的贈金呢？
XM針對新客戶有「歡迎贈金」的活動。
- 只針對標準及微型帳戶
- 首次入金一個月內的所有交易
- 單子持倉超過10分鐘
- 1手數可領取10美元贈金※USDJPY為交易1手數贈金7美元
- 最多可領取5000美元贈金
- 需在入金後90天內領取贈金
除此之外，XM還會不定期舉辦各式贈金活動，投資者可以留意電子郵件的訊息並多加利用活動來賺取贈金喔。
可以用家人的名義開設戶頭嗎？
要開設XM的帳戶必須要是本人才行，家人間共同擁有一個戶頭也是不被認可的。
如果假冒家人的名義開設戶頭，將會違反XM的使用規範，被發現的話有帳戶被凍結的可能。屆時，交易中所獲取的利益將不被認可，只會退還入金的部分而已，請千萬注意。
完成開戶後，就可以開始入金交易囉。
XM的開戶是不是沒有想像中的繁瑣複雜呢？希望這篇文章能夠為各位投資者帶來幫助，一起跨出外匯投資的第一步吧！