點差是什麼?用點差省交易成本:投資新手必知外匯交易成本

利用點差省成本?投資新手必知的點差小知識

在進行外匯投資之前,了解交易成本是非常重要的,特別是點差。許多新手可能對點差的概念感到困惑,不太清楚這筆費用是如何產生的。因此,本篇文章將詳細介紹點差的定義、如何計算以及如何降低點差成本。了解點差的影響能幫助你更好地規劃交易策略,並在實際操作中節省更多的費用,讓投資更具競爭力和效率。

目次

點差(spread)的意思

點差是什麼?


點差(Spread)是指「買入價」和「賣出價」之間的價差,通常在下單時即會被扣除。大部分外匯平台並不會額外收取手續費,因此點差被視為給平台的交易費用。

雖然點差費用通常不大,但對於短期頻繁交易的投資者來說,累積下來的點差成本可能會成為一筆不小的開支。因此,了解點差的影響並選擇低點差的平台,能有效降低交易成本。

所以點差越小,成本越低。

點(pip)的意思

查詢點差(spread)的意思時,也會看到點(pip)這個詞,那麼點(pip)跟點差又有什麼關係呢?

點(Pip)是外匯交易中的基本單位,用來衡量匯率的變動。在大多數貨幣對中,1個點等於小數點後的第4位(即0.0001)。但如果交易的是含有日元的貨幣對,1個點則是小數點後的第2位(即0.01)。

簡單來說
  • 1 Pip = 0.0001(對於大多數貨幣對)
  • 1 Pip = 0.01(對於日元貨幣對)
點差怎麼看-1

點差成本的計算方法

了解了Pip的概念後,就能夠計算點差成本了。在交易中,扣除的點差成本可以使用以下公式來計算:

點差成本 = 點差 × 交易量 × 每Pip的價值

需要注意的是點(pips)的單位如果含有JPY(日幣)的話就會不同。

  • 1 Pip = 0.0001(對於大多數貨幣對)
  • 1 Pip = 0.01(對於日元貨幣對)

以EURUSD為例計算點差成本

EURUSD點差計算
  • 點差:1.8
  • 交易量:1手(100,000)
  • 每Pip的價值:0.0001

1.8×100,000×0.0001=18

可以算出,此刻交易1手的EURUSD會被扣除18美元的手續費。

以USDJPY為例計算點差成本

USDJPY點差計算
  • 點差:1.7
  • 交易量:1手(100,000)
  • 每Pip的價值:0.01

1.7×100,000×0.01=1,700

可以算出,此刻交易1手的USDJPY會被扣除1,700日幣的手續費。

浮動點差和固定點差

浮動點差和固定點差

點差又可分為「浮動點差」和「固定點差」。
而浮動點差跟固定點差沒有絕對的好壞,主要取決於自己投資的喜好。

浮動點差

浮動點差

浮動點差是指點差會根據匯率波動或市場交易量的變動而浮動。通常,當市場行情波動大時,點差會擴大;而在交易頻繁、行情穩定的時候,點差會縮小。

浮動點差的缺點是,投資者難以預測點差的變化,若在市場劇烈震盪時下單,可能會承擔較高的點差成本。然而,若能掌握點差較小的時段下單,就能有效減少成本。

浮動點差適合的投資者
  • 目標是將點差成本壓低的投資者
  • 頻繁進行交易的短線投資者

固定點差

固定點差

固定點差是指點差在交易過程中不會隨著市場波動而變動,無論市場行情如何,點差始終保持不變。對於投資者來說,固定點差使成本更可控,計算損益時更為簡單

固定點差適合的投資者
  • 對點差大小沒有太大要求的投資者
  • 需要精確掌握交易成本的投資者
  • 不想面對市場波動影響點差的風險的投資者

點差變動的原因與時段

點差變動的原因與時段

點差變動的原因

浮動點差會受到各種因素影響。

天災人禍等突發事件

天災(如地震、颱風)或人為災難(如恐怖攻擊、金融危機)會極大地衝擊市場情緒,導致不確定性升高,進而使市場價格波動劇烈,這樣的情況通常會擴大點差,並且可能帶來較大的交易成本。這類事件常無法預測,投資者應保持靈活性並預設風險管理措施(例如:設定停損點)

重大發表前後

國家領袖的政策演講大型政府機構企業的重大公告,都會對市場產生顯著影響。例如,央行的利率決策、政府的財政策略,甚至是重要企業的財報都會引發市場的反應。通常在這些發表前後,市場會經歷波動,點差也可能擴大。因此,投資者需要及時了解並密切關注這些重大事件,並計劃相應的交易策略。

經濟指標發表前後

每月的經濟數據,如就業報告消費者物價指數(CPI)工業生產指數等,會顯著影響市場走勢。例如,美國的非農就業數據發布前後,市場常會出現劇烈波動,點差也有可能擴大。這些指標反映了國家經濟的健康狀況,投資者在這些時候需更加小心,並注意將這些時間點納入交易計劃中,避免因為市場變動過大而造成不必要的損失

點差變動的時段

進行投資時,還是會盡可能選擇點差較低的時段下單,以節省成本。在各國開市的時候,相關的貨幣市場就會開始頻繁流動,此時的點差通常也會較小。

可以根據自己想交易的市場,觀察開市時的點差:

國家
(城市)
市場時間相關貨幣
紐西蘭
(威靈頓)
6:00~12:45NZD
澳洲
(悉尼)
8:00~14:45AUD
日本
(東京)
8:00~14:00JPY
中國
(上海)
9:30~17:30CHN,AUD,SGD
德國
(法蘭克福)
16:00~00:30EUR,CHF
英國
(倫敦)
16:00~00:00GBP,EUR,CHF
美國
(紐約)
22:30~5:00USD,GBP,EUR,CAD
※表格已換算為台灣時間
夏季時間則須將上述時間減1小時(除日本、中國)

在交易流動性較低的時段,點差較容易變大、市場也容易產生急遽變動,在投資上較不利。投資者們可以在交易前進行觀察,了解自己想投資的市場流動活躍的時段,也許就能賺進更多的利益喔。


看完以上文章是否對於點差有更進一步的認識呢?相信了解點差後,投資者就能夠更進一步節省投資成本,獲得更大的利潤喔。

想認識更多外匯的基本術語,可以參考外匯投資小幫手寫的其他文章。如果還不知道該選哪個外匯平台,也可以從小幫手推薦的平台中,找尋適合自己的投資平台喔。

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