想進行外匯投資，就一定聽過外匯保證金。
外匯保證金交易是什麼？投資新手初次接觸時可能不知道該準備多少保證金，甚至擔心是不是遇到「外匯保證金詐騙」？
小幫手統整了外匯保證金的相關內容，希望幫助投資新手更理解外匯投資
- 外匯保證金是什麼
- 外匯保證金是不是詐騙
- 外匯保證金的詳細介紹
- 外匯保證金的計算方式
- 外匯保證金投資的優缺點
外匯保證金是什麼│外匯保證金詐騙？
外匯保證金是什麼？
外匯保證金交易，又叫做外匯槓桿交易，是一種透過槓桿來進行貨幣對買賣的投資方式。在這種交易中，投資者只需要支付一小部分的保證金，就能進行比自己資金更大的外匯交易。簡單來說，就是用少量資金，放大交易規模。
外匯保證金詐騙？投資者要注意
首先要了解的是，「外匯保證金本身並不是詐騙」，但確實有些詐騙集團會利用外匯保證金來行騙。
簡單來說，外匯保證金就像是「押金」，在進行外匯投資時，並不需要準備全額的交易資金。根據槓桿倍數，你只需要支付一小部分的資金就能開始投資。所以也常有人稱這種交易為槓桿式外匯。
雖然外匯保證金並非詐騙，但有些詐騙集團會假冒正規平台的名義，要求投資者匯款所謂的保證金，然後聲稱進行投資。然而當投資者想要提取資金時，這些詐騙平台會以各種理由拖延，最終導致受害者無法取回自己的錢。這樣的行為讓部分人誤將外匯保證金和詐騙劃上等號。
有關投資詐騙詳細可以參考以下文章。
投資詐騙百百種，投入資金以前千萬要睜大眼睛看清楚。
外匯保證金和期貨保證金的差別
外匯保證金和期貨保證金是相似的東西，最大的差別在於期貨是有期限的。
※圖片資訊來源為XM官方網站
許多外匯交易平台都可以選擇要交易現貨或者是期貨商品，保證金的模式基本上也相同，但是仍有一些不一樣的地方。
- 期限限制
期貨有固定期限，且在期限內可以隨時平倉，但一旦過期，就必須交割。相比之下，外匯保證金交易則沒有期限限制。 - 槓桿大小
期貨的槓桿通常較小，即使帳戶設定了較高的槓桿倍數，在交易期貨時仍會有一些限制。 - 商品種類
期貨的商品種類通常比外匯保證金少，交易選擇相對有限。
雖然外匯保證金和期貨保證金有許多相似之處，但在交易期限、槓桿限制和商品選擇上，期貨和外匯還是有所不同。在進行交易前，請務必了解這些差異。
外匯保證金計算
外匯保證金計算公式與實例
在正式交易前，可以先試著計算自己需要準備多少保證金。
保證金=交易大小÷槓桿×匯率
外匯保證金交易單位
外匯保證金是以「手(Lot)」作為交易的單位，而1手的交易基本為100,000基礎貨幣單位。
| 手數 | 單位規格 |
|---|---|
| 1手 | 100,000基礎貨幣單位 |
| 0.1手 | 10,000基礎貨幣單位 |
| 0.01手 | 1,000基礎貨幣單位 |
簡單來說，如果是交易1手EURUSD的話，就等於是在交易10萬歐元的外匯保證金合約。而各家平台可交易的最小手數不同，也可能會依照商品種類或者是帳戶類型有不同的規定。
【例】XM最低交易手數
標準帳戶：0.01手
微型帳戶：0.1手
另外，各家平台1手的大小也有可能會依照帳戶類型而有所不同。
【例】XM各帳戶1手大小
標準帳戶：100,000
微型帳戶：10,000
因此在開戶前需要確認自己的需求，並且了解各家平台帳戶及商品的詳細內容。
外匯保證金槓桿
槓桿交易就像是槓桿原理一樣，能使用較少的資金操作更大的金額，換句話說槓桿越高所需要的保證金就越低。
| 外匯經紀商 | 外匯最高槓桿 |
|---|---|
| Exness | 無限 |
| XM | 1,000倍 |
| Vantage | 1,000倍 |
| Pepperstone | 500倍 |
| ThinkMarkets | 500倍 |
| IG | 200倍 |
各家外匯經紀商的槓桿會因為帳戶類型、商品種類、交易數量等因素調整倍數，在交易前也請務必了解清楚。
槓桿不是開越高越好，也必須知道槓桿存在的風險，才不會在投資上造成莫大的損失。
槓桿的詳細介紹可以參考以下文章。
保證金計算實例
假設交易1手的EURUSD：
- 交易大小：1手=100,000單位
- 槓桿：500倍
- 歐元兌美金匯率：1歐元=1.05美金
※歐元兌美元匯率為2022/12/12公告價格
100,000(交易大小)÷500(槓桿)×1.05(匯率)= 210
所以交易1手EURUSD所需要的保證約為210美金
方便的保證金計算工具
如果是透過XM或Exness交易的話，可以使用他們提供的計算機，快速又方便。
XM外匯計算機
XM提供的外匯計算機，可計算包含保證金等多項交易時會需要的資訊。
XM外匯計算機位置：
XM首頁→研究&教育→工具→外匯計算機
Exness交易者計算機
Exness交易者計算機位置：
Exness首頁→工具→交易者計算機
外匯保證金│交易的優缺點
外匯保證金交易的優點
沒有交易時間限制
外匯是由世界各地的各個時段相繼而成的，因為時差的關係各國的交易活躍時段也不同，因此外匯保證金的交易全天24小時都能夠進行。
而外匯保證金交易不像期貨保證金一樣有期限上的限制，可以自由掌握持倉期間的長度。
可以用較少的資金開始投資
使用的槓桿越高，交易時所需要的保證金就越少，再加上有些經紀商的帳戶最低可交易0.01手，大大降低了交易時所需要的資金門檻。
槓桿可提高獲利空間
使用槓桿可以放大您的獲利空間。比如開啟100倍槓桿，您只需1萬元保證金就能操作100萬元的交易，這樣的槓桿效果能讓獲利更快、更高。
但需要注意的是，槓桿雖然能提高獲利，也伴隨著相應的風險。因此，不建議投資新手使用過高的槓桿，應該在熟悉操作後再調整槓桿比例。詳細的槓桿介紹，您可以參考以下文章。
可以買賣雙向投資獲利
外匯保證金交易的其中一個優勢是，您可以同時開立買單和賣單。無論市場是上漲還是下跌，都有機會獲利，這讓您可以靈活應對各種市場趨勢。
不管是牛市還是熊市都不用擔心啦！
外匯保證金交易的缺點
槓桿帶來的風險
槓桿就像是雙面刃一樣，可以讓獲利變快變多，但若是操作失利的話虧損也會加速放大。
- 槓桿小：
投資損益變動小、風險低、需準備較多資金 - 槓桿大：
投資損益變動大、風險高、所需保證金少
所以投資新手在熟悉市場變動以及操作技巧之前，都不建議開到太大的槓桿，可以先從小槓桿開始投資，或者是先透過各家平台的模擬帳戶練習。
保證金維持率過低會強制平倉
在外匯保證金交易中，保證金維持率是非常重要的指標。如果維持率過低，您可能會被要求補充保證金，甚至被強制平倉。
保證金維持率是指您帳戶中剩餘的保證金占開倉商品市價的百分比。通過保證金維持率，您可以判斷是否需要再補充資金。
【保證金維持率計算公式】
保證金維持率＝淨值÷保證金×100%
※淨值=帳戶餘額+未平倉的浮動損益
舉例說明
假設您的帳戶中有1,000美金，且目前沒有損益：
- 保證金 = 100,000（交易大小）÷ 500（槓桿）× 1.05（匯率）= 210美金
- 保證金維持率 = 1,000 ÷ 210 × 100% = 476.19%
海外經紀商的強制平倉標準通常比國內的要低，但當保證金維持率低於50%時，風險就相對較高。建議您在保證金維持率低於100%之前，及早補充保證金或評估市場狀況，以避免突然的市場波動導致強制平倉，造成資金損失。
感謝您閱讀到最後，希望小幫手的文章能夠幫助您在投資上更進一步！
