IG Market│IG外匯：安全嗎？交易平台介紹與優缺點解析

IG是在全球知名的差價合約交易平台，除了歷史悠久外，商品種類也是豐富多元。

本篇文章將介紹IG的商品種類、出入金途徑及花費成本等，可以在開戶進行投資以前先深入了解IG這個交易平台。

文章是統整小幫手自身經驗，詳情請以IG網站上的訊息為主唷。

IG Market 詳細介紹

IG Group(IG集團)是1974年成立於英國倫敦的上市公司，是全球第一家提供差價合約交易的券商；除了是歷史最為悠久的交易商外，IG也在巴黎、新加玻及東京等15個國家設立子公司，客戶更是高達30萬以上，更是全球規模最大的交易商。

IG Group概要

成立時間	1974年
總部位置	英國倫敦
最大槓桿(台灣)	200倍(註1)
最低入金額	信用卡：300美金 電匯：不限 (入金時會顯示最低存款額度)
交易平台	網頁平台 第三方平台(MT4、ProRealTime)
商品種類	18,000種以上 包含外匯、指數、股票CFD、大宗商品、數字加密貨幣等
支援語言(台灣)	繁/簡體中文、英語

(註1)台灣地區用戶大多與IG International開戶，最大杠桿倍數為200倍。其他子公司因所在國家不同，會依據各國的規定。

IG market詐騙？IG的安全性

要檢視海外的交易平台是否安全，可以確認該平台是否有取得金融機構所核發的監管牌照。

IG受到的監管單位

IG在不同國家都成立的子公司，其中包含了英國，澳大利亞，美國等多個國家。每家子公司也依據當地要求，取得了監管牌照。

台灣地區的用戶大多與IG International開戶，並受到百慕達的金融監管單位BMA所監管。

其他子公司持有的監管牌照，也能在各國金融監管機關查詢到。

IG的負餘額保護

IG在百慕達金融監管局的監管之下提供有「負餘額保護」的制度，交易有如因交易導致負餘額IG不會追討負餘額的部分，簡單來說就是最多只會賠掉入金到IG的資金，不會再產生更多的負債，這是在起伏劇烈的市場中非常重要的保護措施。

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IG Market 交易相關介紹

IG市場種類

IG提供差價合約交易，可交易的市場多元，包含了外匯、股票、指數等，總商品數量高達17,000種以上。

IG外匯

在外匯投資上有大筆資金流動的投資者，達到一定的標準後可獲得IG提供的「現金回贈」。

等級	名義交易金額	回贈（每百萬美元）
第1級	2千5百萬	$5
第2級	2億	$7
第3級	3億	$10

達到標準的月份，會在次月的第8個工作天前後獲得現金回贈的金額。

股票指數

包含常聽到的道瓊指數及納指100，還有台灣指數等約80種股票指數商品可供用戶做選擇，其中還有非常多的24小時指數和週末交易指數，讓投資者可以有更多交易的機會。

指數的交易也同樣可以獲得現金回贈。

等級	名義交易金	回贈（每百萬美元）
第1級	4千萬	$2
第2級	1億	$5
第3級	2億	$7

比較特別的是，假設同時交易外匯及指數兩種商品，外匯達到了第3級回贈標準，但指數的交易價值僅3500萬美元未達標準的話，仍可以享有每百萬美元交易額7美元的第3級指數回贈。

股票CFD

IG提供美國、英國等世界各國的股票，涵蓋13,000種商品。
其中比較特別的是，有大約70支的股票可供盤前和盤後交易，包含了大家熟知的蘋果、臉書和亞馬遜等。

股票並不是只有在交易時會有波動，在盤前盤後都有可能會出現一些其他因素導致股價出現巨大的波動，由其大多數美國公司是在盤前或者盤後發佈收益報告，因此相應美股當日的大部分交易也是發生在盤前和盤後時段。對於財報季的市場波動而言，能夠在盤前盤後進行交易是非常重要且具有優勢的一點。

大額的股票投資者也享有現金回贈的福利。

等級	名義交易金額	回贈（每百萬美元）
第1級	150萬	5%
第2級	6百萬	10%
第3級	1千萬	20%

大宗商品

IG提供包含黃金、玉米、石油等，共47項貴金屬、軟性商品及能源市場。

大筆的交易投資也能獲得IG的現金回贈。

等級	名義交易金額	回贈（每百萬美元）
第1級	5百萬	$5
第2級	2千萬	$7
第3級	3千萬	$9

數字加密貨幣

IG共提供11種的數字加密貨幣(又稱虛擬貨幣)讓投資者進行交易，其中包含了比特幣、以太幣及前陣子非常火紅的狗狗幣。

其他市場

IG除了以上市場以外，還有提供債券和利率、ETF及牛熊期權的交易選擇，交易種類多元豐富，可以讓投資者有更多的投資機會。

最近在台灣也有許多人在討論的「ETF(指數股票型基金)」，在IG也有提供約6,000種的ETF可供用戶交易。

IG交易平台介紹

IG能夠使用的交易平台主要有三種：

用戶可以根據自己的交易習慣，或透過模擬帳戶實際操作過後再決定適合自己的交易平台。

MT4

平台	下載	手機app	費用	市場
MT4	O	O	免費	外匯、指數、石油 主要金屬 精選加密貨幣

MT4是許多交易券商都能使用的交易平台，可能有許多投資者之前就有耳聞或使用的經驗。
在電腦及手機都能夠下載使用，是免費使用的交易平台，投資者能夠透過MT4交易的市場主要有外匯、指數、石油、主要金屬和精選加密貨幣。

由於MT4是許多券商都能夠使用的平台，且2005年推出至今已經累積非常多的使用者，所以在網路上可以找到許多操作的教學或是許多投資人編寫的指標及自動交易系統。

另外，如果客戶保持至少2000美元的帳戶餘額，就可以免費使用VPS（否則，每月需支付50美元）。

ProRealTime

平台	下載	手機app	費用	市場
ProRealTime	X	X	每個月40美金 (每月達4次交易免費)	市價、限價、止損 跟踪止損、觸價單

IG是唯一提供ProRealTime的差價合約券商。雖然僅提供網頁版，但能夠交易所有市場(除了DMA和快速市場)。
ProRealTime目前已經全面融入IG交易平台，介面頁面非常整齊好看，可以在工作區的地方自由放置自己想要關注的市場，以及目前持倉訂單的狀態。

網頁平台最大的好處就是不需要再額外下載交易平台，所以很適合以下的投資者。

假設想要在公司跟家裡的電腦都進行投資的話，使用網頁版就不用再額外下載軟體。

雖然是網頁板，但基礎的功能也都有俱全，也能夠在保障速度和穩定性情況下添加指標和畫線，需要高級技術分析及自動化交易的投資老手，也可以進一步接入ProRealTime的高級圖表，使用上不會輸給需要下載的平台。

IG的客戶在第一個月使用ProRealTime圖表是免費的，而專業客戶則是有三個月免費。
之後如果每個月交易次數超過四次，一樣能免費使用，但如果沒有達到交易次數的標準，就會在每個月的最後一天，被收取每月40美元的費用。

L2 Dealer

平台	下載	手機app	費用	市場
L2 Dealer	X	X	免費	外匯、股票 指數、大宗商品 DMA交易：外匯、股票

L2 Dealer是IG獨家的交易平台。
主要被用作交易「股票DMA」和「外匯DMA」，投資者能夠直接通過交易所的「訂單簿」來交易股票或外匯差價合約。
除此之外，L2 Dealer還提供了路透社新聞、實時圖表以及市場評述，讓投資者不必再額外花時間尋找目前的市場消息。

DMA的交易需具備一定的知識，也有一些高級指標能使用，因此會比較適合資深投資者。

IG入金及出金介紹

IG的入金方法

IG提供的入金方式共有4種。

入金方式	到帳時間	手續費
信用卡	即時到帳	Visa：1% MasterCard：0.5%
簽帳金融卡 (借記卡)	即時到帳	Visa及MasterCard免費
銀行轉帳 (電匯入金)	1~3天內到帳	免費
港元轉數快	1天內到帳	免費

信用卡和簽帳金融卡是最快的方式，成功入金會馬上反映於帳戶中。入金前要先把卡片登錄到IG(最多5張卡)，且都必須要和IG帳戶的名義及地址一致。

銀行轉帳需要取決於使用的銀行，會花費1~3個工作日。如果能使用港元轉數快的用戶，需要在轉帳時備註IG帳戶號碼(數字+字母的五位號碼)，來確保資金可以即時到帳。

IG的出金方法

IG的出金方式主要有3種：

出金方式	到帳時間	最低/高出金額
信用卡	3~5天	150/25,000美元
簽帳金融卡 (借記卡)	3~5天	150/25,000美元
銀行轉帳 (電匯出金)	3天內	不限

銀行轉帳出金至銀行時，銀行會收取手續費，可能會依銀行而有不同的費率。

出金時必須要先知道以下原則：

為了防止洗錢或詐騙等資金被不當使用，入金及出金的途徑一致也是保護投資者的規範。
像是信用卡資訊如果遭到盜用的話，可能會犯罪者以洗錢的方式獲取不當資金。

但如果信用卡的入金額無法原返出金到信用卡中，也可以使用銀行轉帳出金的方式。
但出金的途徑也必須要和IG註冊時登錄的名字、地址相同。

另外，出金時IG並不會收取任何的費用，但是根據收款的銀行可能會收取一定的費用，可以事先查詢或是致電詢問行員詢問費用的問題。

IG的交易成本

在進行投資交易時，除了要準備保證金以外，還會有一些其他可能的費用存在，先了解以後才不會在交易時感到錯愕或是有準備不足的情況。

點差費

在進行現貨差價合約的投資，都需要考慮到點差的成本。
點差簡單來說就是「買」和「賣」的價差，可以把點差看作是平台所收取的交易手續費。
點差越小，對於投資者來說交易的成本就會越低，算下來利益也會更大。

各家平台的點差也會有所不同，以小幫手有在網站介紹過的平台來做簡單的比較：

最低點差比較(單位：點)
交易市場	IG	XM	Exness
EUR/USD	0.6	16	10
黃金(現貨)	0.3	0.3	1
US30(道瓊指數)	2.4	2.5	1

IG的市場種類業界最多，所以可能沒辦法說IG的所有市場都有最低的點差價格，但是部分的市場仍是佔有優勢，所以可以比較看看自己想要交易的市場。

關於點差的詳細說明可參考以下文章：

隔夜費

隔夜費也稱作隔夜利息、庫存費、過夜費等。
進行外匯的投資，如果下單後持倉過夜的話會產生「隔夜費」

隔夜費收取的時間會依照「夏令/冬令」有所不同，所以在台灣的投資者可能需要特別注意。

但隔夜費有可能是要投資者「支付」，也有可能是會「獲得」的一筆費用。
在交易的頁面都可以查看隔夜費。

關於隔夜利息可以參考以下文章：

其他潛在費用

保證止損溢價

投資者如果在倉位設置了「保證止損」，在觸發時IG會收取一筆「溢價」費用。

【例】股票差價合約的溢價為市場交易價值的0.3%

直接市場接入（DMA）

如果使用直接市場接入交易股票差價合約則需要支付月費，外匯接入不收取月費。
在MY IG的設置欄內的資料接入及更新選項能夠看到此項費用。
這項服務的特點是能夠以較低的點差進行交易，但是IG會收取不定數額的佣金。

實時價格數據

使用ProRealTime圖表訂閱實時圖表會收取月費為40美金，但如果在當月累積滿四筆交易的話就可以免費使用。

如交易價值極低，IG仍會保留收取服務費的權利。

閒置費

大部分的經紀商在帳戶許久未使用的狀況下，都會收取閒置費用。
IG會在每個月的第一天，對於兩年以上沒有進行交易活動帳戶收取18美金的月費。
如果帳戶內已經沒有餘額可以扣款，IG則會關閉該帳戶。

帳戶資料費

IG會在符合標準的美股交易的除權日前，向未提交W-8BEN或W-9表格的帳戶收取50美金。
如果已經提交最新資料，或是未進行達標交易的帳戶則不會被收取費用，如果有需要填寫表格的話IG也會主動聯絡用戶。

貨幣轉換費

在IG進行任何外幣交易，都會及時將外幣轉換為帳戶的基礎貨幣，如果以帳戶基礎貨幣以外的貨幣進行差價合約交易的話，會產生0.5%的貨幣轉換費。

ProRealTime圖表月費

ProRealTime提供專業的圖表工具讓用戶可以選擇使用，月費為40美元，如果有需要的用戶可以自行啟用，並不會強制用戶必須要使用。

盤外交易

• 客戶能夠對70多只美股進行盤前和盤後交易，包括Alphabet、亞馬遜、蘋果、微軟和特斯拉。並且我們的股票市場指數每週還有30個小時的交易時間。
• 週末指數交易和貨幣對

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IG Market 優點及缺點

在選擇投資經紀商時，必須要了解該平台的優點以及缺點來進行評估。

IG的優點

市場種類繁多

IG的市場種類包括外匯、指數、股票CFD、大宗商品、數字加密貨幣等，總共高達有17,000種以上的市場。

光是貨幣對就有100種能夠選擇投資，這對投資者來說就是多了許多賺錢的選擇，也可以在平台中投資大部分的市場，方便管理自己的投資項目。

提供「尊貴服務」的禮遇

IG有提供「尊貴服務」的禮遇，除了有專屬高級客戶經理，還能獲取獨家市場研究報告分析及專屬優惠收費等一系列的禮遇。

只要在每個月的第一天統計前滿足以下任一條件，就可以獲得尊貴客戶的資格。

如果交易額分散在不同市場，而導致無法達成條件的話，也可以主動聯繫IG的高級客戶經理團隊來進行審查。

模擬帳戶可以交易多種市場

不管是初入投資市場的新手，或是想要先了解IG平台操作方式的投資者，都可以先透過模擬帳戶來進行嘗試。

IG的模擬帳戶能在所有市場進行模擬交易。
有些經紀商部會提供模擬帳戶進行交易，或是有提供模擬帳戶但是只局限於部分市場可以進行模擬投資，所以投資者可以在投資前先透過IG的模擬市場進行投資，在實際投資時就可以無痛接軌。

可使用ProRealTime進行技術分析

IG的用戶可以使用ProRealTime。
ProRealTime提供用戶技術分析的專業圖表，也能夠根據自己的需求進行客製化，讓交易上更能夠掌握良機，但是要注意的是，雖然第一個月使用免費，但在之後ProRealTime必須要同一月份累積滿四筆交易才能夠繼續免費使用，否則必須以每月40美金的價格訂閱使用。

除此之外，ProRealTime可以直接在網頁上進行操作，不需要額外下載程式，更加提升了交易的便利性，讓客戶可以在任何裝置上進行交易。

提供豐富的投資與學習工具

【IG課堂】

IG提供的課堂分為初級、中級、高級。
除了讓投資新手可以具備基本知識以外，經驗豐富的投資者也能夠深入學習。

IG提供的課程是免費的，只要註冊IG的帳戶就可以享有詳盡的投資課程。

【風險管理】

IG的交易平台有提供風險管理工具，讓投資者可以限制風險，避免出現過大的損失。

【新聞與分析】

IG的官方網站有提供即時的重要財經新聞與評論，讓投資者可以隨時掌握社會的經濟動盪，把握最佳的投資良機。

【財經日曆】

從IG的財經日曆可以清楚看到公司財政報告、股息派發以及宏觀經濟時間表，可以清楚明瞭地查看所有金融大事件。

【詞彙表】

在剛開始進行投資時，一定會有許多交易術語看不懂，在看財經新聞或是一些分析文章時可能就會不太順暢。
所以IG提供了龐大的詞彙表，讓投資者可以在遇到不懂的詞彙時隨時查詢。

客戶資金保護

IG受百慕達金融管理局監管，該管理局要求其監管公司將客戶資金與自有資金隔離存放，因此IG客戶的資金皆獨立存放於受監管的銀行託管帳戶內，並且不會將客戶資金用於營運活動。所以即使IG面臨破產等重大危機，客戶的資金也依然受到保護。

迎新回饋計劃

IG目前有舉辦迎新回饋計劃，讓新用戶在投資交易之餘，還能夠得到額外的回饋。新用戶可以到活動頁面查看詳細內容喔。

IG的缺點

太久沒用會被收取帳戶管理費

IG會在每個月的第一天，對於兩年或兩年以上沒有進行交易活動帳戶收取18美金的月費。如果帳戶內已經沒有餘額可以扣款，IG則會關閉該帳戶。

但是大部分的經紀商在帳戶許久未使用的狀況下，都會收取閒置費用，所以小幫手認為這不算太大的缺點。

槓桿最多僅200倍

因為IG提供的最高槓桿為200倍，相較於其他經紀商可能需要付出較多的保證金才能夠開始進行交易。

IG	XM	Exness
200倍	1,000倍	2,000倍

但是槓桿可以說是雙面刃，高槓桿可以讓投資者可以用少少的資金放大利潤，但同樣的虧損也是會倍數放大，可能容易造成投資者的心理壓力，所以不是高槓桿就適合自己。

關於槓桿的詳細介紹可參考以下文章：

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IG Market 介紹文章總結

IG是一家歷史悠久且安全性毋庸置疑的經紀商。

IG的市場種類繁多，不管是熱門還是冷門的市場幾乎一應俱全，讓投資者不會錯過任何可以賺錢的機會，也具備非常充足且詳細的教學指南及財經新聞等投資情報。

但是由於槓桿最高只提供到200倍，所以可能比較不適合小資族群及學生族群的小額投資，但是仍可以透過模擬帳戶嘗試投資操作，適應市場的變動後再實際入場進行投資。

看完本篇文章對於IG投資產生興趣的話，可透過以下連結前往IG的官方網站喔。

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72%的零售客戶賬戶在與該投資交易平台交易差價合約時虧損。差價合約為複雜的金融產品，由於槓桿作用而存在迅速虧損的高風險。請您在交易前充分了解差價合約產品的運作方式，並評估自己能否承擔存款損失的高風險。